帳戶變成警示帳戶? 律師教你五招自保避禍!

小心借錢、找工作、投資不成，卻讓您的帳戶變成警示帳戶

這二年來，詐騙集團蓬勃發展，詐騙集團為了獲取被害人受騙交付的款項，而設法以各種方式騙取民眾的存摺帳戶、提款卡、網銀帳號密碼等資料，再藉由民眾提供的帳戶洗錢讓詐騙集團取得贓款，被害人報警後，民眾提供的帳戶及關聯戶將被列為警示帳戶，並將被偵辦詐欺及洗錢。

首先警示帳戶是指，檢警為了偵辦刑事案件需要（通常為詐騙、洗錢等金融犯罪），事先一次性通報金融機構，將當事人的存款帳戶列為警示帳戶，列為警示帳戶後，提款、轉帳、開戶都將受限制。

最近詐騙集團有幾種方式讓民眾交付帳戶資料，甚至不疑有他的協助洗錢，請各位朋友特別留意；
1. 假借協助申辦貸款，並以信用有瑕疵，業務可以協助製作金流往來，增加信用分數等方式，讓民眾交付帳戶資料後，誤導民眾將匯入金流（贓款）交給給車手。
2. 假借徵才，並以民眾錄取了，請先提供薪轉帳戶方式騙取帳戶。
3. 鼓催提供帳戶作為其他人虛擬貨幣出金、入金使用，提供者可以賺取投資手續費、分潤等。
4. 給予投資機會，並以投資賺錢，可以先出金，待出金後獲取民眾信任，再給予一次新的投資機會，騙取民眾再次投資，實則將贓款轉回詐騙集團持有，民眾並損失自己的投資款，更將成為詐欺、洗錢罪的被告。
以上四種為近期常見的被警示帳戶案件類型，當你遇到借錢、找工作、投資是否擔心受怕、當你被警示帳戶後如何處理呢?

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